8 دلیل زیان معامله گران در بازار فارکس

جدول ارزش دهی به روند ارزها

نظر مراجع معظم تقلید درباره معامله در بازار فارکس

حوزه/ حجت الاسلام صالحی با تشریح شرایط بازار فارکس و احتمال وجود معاملات صوری، غیرشرعی و ربوی در این بازار به بررسی حکم شرعی فعالیت در فارکس پرداخت.

به گزارش خبرگزاری «حوزه» از اصفهان به نقل از روابط عمومی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان، حجت الاسلام امیر صالحی، کارشناس فقه و مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان به بررسی حکم شرعی معامله و فعالیت در بازار فارکس پرداخت.

وی با بیان اینکه به زبان ساده «فارکس» بورس بین المللی تجارت ارز می باشد، اظهار کرد: بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف نظیر ریال، دلار، یورو، پوند، ین و دینار معامله می شوند.

این مبلغ تصریح کرد: در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می کنند و کسی که قصد معامله دارد اگر احساس کند که ارزش ارزی در حال افزایش است آن ارز را خریداری می کند و هنگامی که ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می پردازد و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن مجدداً خریداری می کند و از این راه سود می برد.

اشکالات بازار فارکس

حجت الاسلام صالحی در ادامه خاطرنشان کرد: آنچه امروزه به عنوان «بازار فارکس» در اینترنت مطرح است دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است، نخستین اشکال این است که بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده اند دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: اشکال دیگر بازار فارکس این است که بعضی از سرمایه گذاری های در فضای مجازی یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد زیرا آنان اموال سرمایه گذار را جای دیگری مثل قاچاق و نظیر آن سرمایه گذاری کرده اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست زیرا جدای از اشکالات دیگر به شرط سرمایه گذار که صاحب مال است و شرط کرده که سرمایه اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود عمل نشده است.

شرط حرام معامله را باطل می‌کند

وی ادامه داد: بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می دهند اما در ضمن قرار داد خود با صاحبان سرمایه شرط هایی مطرح می کنند که آن شرط ها خلاف شرع است، مثل اینکه شرط می کنند در زمانهایی که معامله ای در کار نیست این سرمایه را به صورت ربوی به بانک یا مؤسسه ای قرض داده و سود دریافت کنند.

حجت الاسلام صالحی با بیان اینکه شرط حرام موجب بطلان معامله می‌شود، اظهار کرد: بنابراین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است، بنابراین معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم 8 دلیل زیان معامله گران در بازار فارکس اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب می‌کند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.

نظر مراجع معظم تقلید پیرامون فارکس

این کارشناس فقه و احکام شرعی در ادامه به بررسی فتاوای مراجع معظم تقلید پیرامون بازار فارکس پرداخت و گفت: حضرت آیت الله خامنه‌ای در پاسخ به این سؤال که معامله در بازار فارکس چه حکمی دارد می‌فرمایند: بطور کلی صحت معاملات در بازار فارکس متوقف بر رعایت ضوابط شرعی و قانونی است.

وی در ادامه افزود: بنا به گفته برخی کارشناسان، کارگزاران بازار فارکس دو دسته اند، دسته اول که اکثر مدعیان کارگزاری از این دسته اند، صرفا یک صفحه مجازی در فضای اینترنت تشکیل داده اند و حضور واقعی در بازار ارز ندارند، این گروه پول مشتریان را دریافت و برای اهداف و برنامه‌های خود استفاده می‌کنند و فقط یک صفحه اینترنتی برای مشتری اختصاص می دهند که مشتری در آن مشغول معاملات به ظاهر ارزی می‌شود، بنابراین معاملات انجام شده غیر واقعی و باطل است و موجب ملکیت درآمد حاصله نمی شود.

حجت الاسلام صالحی خاطرنشان کرد: دسته دوم کارگزاران واقعی هستند که حضور واقعی در بازار ارز دارند و با پول مشتری اقدام به خرید و فروش ارز می‌کنند، که با رعایت ضوابط شرعی و قانونی، فی نفسه اشکال ندارد، ولی باید توجه شود که معاملات باید به صورت واقعی و خرید و فروش ارز باشد، بنابراین اگر کسب درآمد براساس پیش بینی نوسانات قیمت ارز باشد مشروع نیست. معاملات اهرمی، که با اعتبار گرفتن از کارگزار انجام می شود، اگر ماهیت قرض همراه با سود داشته باشد، ربا و حرام است.(استفتاء اختصاصی از دفتر مقام معظم رهبری به شمارهr5r9p6k).

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: حضرت آیت الله سیستانی پیرامون بازار فارکس اجازه ورود در چنین معاملاتی را نمی‌دهند، همچنین نظر حضرت آیت الله صافی گلپایگانی در خصوص بازار فارکس این است که از آنجایی که معامله در بازار مذکور صوری است و لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد، حضرت آیت الله مکارم شیرازی نیز می‌فرمایند با توجه به این‌که فارکس شرایط شرعیه معاملات را ندارد جایز نیست و حضرت آیت الله نوری همدانی هم فتوا می‌دهند که بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارد.

وی در پایان با تأکید بر ضرورت توجه مقلدان به فتاوای مراجع تقلید خود، اظهار کرد: با توجه به اشکالاتی که بازار فارکس دارد و به آن اشاره شد افراد در ورود به این بازار اینترنتی هوشیارانه عمل کرده و فریب ظاهر بزک کرده آن را نخورند و جهات شرعی آن را مورد توجه قرار داده تا انسان دچار معاملات حرام و باطل نشود.

بررسی گزارشات COT و اثبات اینکه چرا 80درصد معامله گران در بازار فارکس ضرر میکنند

طبق تحقیقات انجام شده 80 درصد معامله گران در بازار فارکس در بلند مدت دچار زیان می­شوند.

اگر مایلید علت این موضوع رو بدانید تا پایان این مقاله با ما همراه باشید.

ابتدا برای بررسی این موضوع و اثبات آن باید با سه گروه معامله‌­گر در بازارهای آتی آشنا شوید

· افراد و موسسات با اهرم­‌های کلان

معامله‌گران خرد

این افراد دارای قدرت و پول زیادی نیستند و برای کسب سود در بازار معامله می­کنند تمام معامله‌­گرانی که به صورت مستقل معامله می­کنند در این دسته قرار می­گیرند.

معامله‌­گران تجاری

معامله‌­گران تجاری موسسات بزرگی هستند که به دلیل جابجایی نامطلوب قیمت که می تواند بر سرمایه گذاری های آنها تأثیر بگذارد ، در بازار آتی قرار دارند تا از ریسک‌های پیش‌ رو جلوگیری کنند. آنها فقط به منظور کاهش ریسک تجارت می­کنند نه برای کسب سود.

بهتراست این موضوع رو با یک مثال توضیح دهیم.

فرض کنیم شما صاحب یک کسب و کار بزرگ در آمریکا هستید که با کشورهای اروپایی داد و ستد می‌کنید و برای این داد و ستد نیاز به EUR دارید اما با بالا رفتن EUR/USD شما باید مقدار دلار بیشتری نسبت به قبل برای همان کالا یا خدمات پرداخت کنید.

به منظور جلوگیری ضررهای ناشی از نوسانات بازار شما اقدام به خرید EUR در بازار آتی میکنید تا در صورت بالا رفتن ارزش EUR نسبت به USD از ضرر ناشی از نوسانات بازار جلوگیری کنید.

این گروه با توجه به داشتن سرمایه و قدرت زیاد دید بلند مدتی بازارفارکس را تعیین میکنند.

افراد و موسسات با سرمایه‌کلان

این دسته از معامله­‌گران دارای سرمایه­‌های کلان در بانک­‌ها هستند و به سودای سود بیشتر وارد بازار آتی

این دسته نیز دارای اطلاعاتی هستند که در روند بازار میان مدتی بازارفارکس تاثیر گذار است .

حال که با این سه دسته معامله‌گر در بازار آتی آشنا شدید به توضیح و بررسیCOT(Commitments of Traders) میپردازیم .

قبل از اینکه ما درباره نحوه معامله در بازار فارکس با استفاده از گزارش COT بحث کنیم ، باید بدانید که چرا استفاده از گزارش COT برای معامله‌گران فارکس مهم است.

معاملات فارکس بدون نسخه (OTC) انجام می‌شود. هیچ بدنه مرکزی مانند بازار سهام وجود ندارد که همه معاملات در آن ثبت شود.

بنابراین ، ردیابی حجم پشت سر همه معاملات فارکس دشوار است. همچنین دانستن اینکه بانک‌­های بزرگ ، دلالان بزرگ و سایر محرکان بازار چه کاری انجام می دهند دشوارتر است. اما با گزارش COT ، معامله گران فارکس می توانند دید مناسبی نسبت به عملکرد محرکان اصلی بازارفارکس داشته باشند.

گزارشات COT با یک هفته تاخیر منتشر می‌شوند اما بررسی این گزارشات و تحلیل مناسب آن به کاهش ریسک معاملات ما کمک می­کند.

برای بررسی گزارشات COT میتوان از سایت­‌های زیر استفاده کرد

در این مقاله ما از سایت tradingster برای بررسیCOT استفاده می‌کنیم.

اگر به تصاویر زیر دقت کنید به این 8 دلیل زیان معامله گران در بازار فارکس 8 دلیل زیان معامله گران در بازار فارکس موضوع که اکثر مواقع معامله‌­گران خرد بر خلاف جهت دو دسته‌­ی دیگر معامله­ می­‌کنند و جهت حرکت بازار هم جهت با معامله‌­گران تجاری و موسسات وافراد با سرمایه‌های کلان است.

نکات مهم در بررسی COT جهت معامله ی سه گروه و جهت حرکت بازار

حال که به این موضوع پی‌بردید که چرا بیشتر(بیش از 80%) افراد حتی با داشتن دانش کافی در این بازار متضرر می‌­شوند به بیان روشی برای بررسی COT و کمک به کاهش ریسک معاملات بلند مدت و میان مدت می­‌پردازیم.

باید توجه داشت که این اطلاعات مربوط به یک هفته­‌ی پیش است ولی با درک درست میتوان به قدرت یا ضعف ارز مورد نظر دست یافت.

بررسی گزارشات COT

برای بررسی COT و مشخص کردن روند کلی هر ارز به تنهایی باید مراحل زیر را طی کنیم

· بررسی هر ارز به تنهایی و مشخص کردن قدرت در جهت Long یا Short

· انتخاب جفت ارز مناسب برای معامعله

بررسی هر ارز به تنهایی و مشخص کردن قدرت در جهت Long یا Short

اگر معامله­‌ی شما کمتر از یک هفته 8 دلیل زیان معامله گران در بازار فارکس باز است و بهتر است به نرخ تغییرات در معاملات افراد با پول­‌های کلان توجه کنیداما اگر معاملات ما چندین هفته باز است بهتر است با بازرگانان تجاری هم جهت شد و به اصلاح­‌های کوچک اهمیت زیادی نداد.

از انجا که بیشتر معامله گران تایم معامله­‌ی کمتر از یک هفته دارند به بررسی دقیق­‌تر COT برای این معامله­‌گران میپردازیم.

تغییرات در گزارشاتCOT

خب ما در تصویر بالا پوند را در جهت long در هفته ی قبل داشتیم و می‌توان انتظار داشت در هفته‌ی بعد نیز این رویه تکرار شود.

این رویه را برای تمام ارزها انجام می‌دهیم و در جدولی مانند جدول زیر مرتب می‌کنیم

جدول ارزش دهی به روند ارزها

انتخاب جفت ارز مناسب برای معامعله

برای انتخاب جفت ارز مناسب برای معامله بهتر است یک ارز long قوی را در مقابل یک ارز با short قوی معامله کنیم در این روش اگر ارز با long قوی در بالا باشد ما با روش­ معاملاتی خود به دنبال پوزیشن­‌های Buy هستیم و در صورت اینکه ارز با long قوی در مخرج باشد ما به دنبال پوزیشن­‌های Sell هستیم.

این روش به تنهایی برای معامله کردن کافی نیست و فقط دید کلی نسبت به بازار به ما می‌دهد و باید با روش‌های دیگر ترکیب شود

اگر این مطلب برای شما مفید بوده خوشحال میشم نظراتتون رو برای من کامنت کنید.

ممنون از اینکه که این مقاله را تا انتها مطالعه کردید

هدف از ایجاد انتشارات جامعه سالیدیتی ایران، کنارهم جمع کردن و آشنا شدن با علاقه مندان فناوری بلاک چین و همچنین توسعه دهندگان سالیدیتی در ایران است. صفحه ما را در ویرگول دنبال کنید 😊

جزئیات خبر

تعدادی از سرمایه‌گذاران در کشور ما، به قولی صاحبان نقدینگی سرگردان هستند و هر از چندگاهی به سمت بازاری کوچ می کنند تا شاید بازدهی بالاتری کسب کند.

اگر چه برخی از این افراد سودهای خوبی هم نصیبشان شده، اما برخی دیگر به دلیل عدم شناخت کافی این بازارها و ورود و خروج بدموقع، متحمل ضرر و زیان شده اند. اینجاست که اساتید و تحلیلگران معتقدند "نداشتن یک پلن معامله گری، اشتباه استراتژیک سرمایه گذاران است".

رضا زنگنه کارشناس بازارهای مالی در گفت‌وگو با بورس نیوز در این خصوص بیان کرد: برای داشتن یک پلن معامله گری، ۳ رکن اهداف شخصی، فوانین عمومی، و سیستم معاملاتی شامل استراتژی معاملاتی و مدیریت ریسک باید در نظر گرفته شود.

وی ادامه داد: در این سیستم معاملاتی، اولین نکته ای که باید بررسی شود مکانیزم بازار در سطح کلان 8 دلیل زیان معامله گران در بازار فارکس و در سطح پایین‌تر بررسی نماد است. برای بررسی یک بازار در سطح کلان گاهی آن بازار با خودش مقایسه می شود.

زنگنه افزود: به عنوان مثال قبل از سرمایه‌گذاری در بازار فارکس، بازار فارکس را با خودش مقایسه می‌کنیم و به تحلیل آن می پردازیم و بر اساس استراتژی معاملاتی و بازده مورد انتظار، بخشی از پرتفوی را به آن اختصاص می دهیم.

وی اضافه کرد: نکته اینجاست که خیلی از سرمایه‌گذاران پلن معاملاتی صحیح ندارند و در زمان سرمایه گذاری در بازار سرمایه 8 دلیل زیان معامله گران در بازار فارکس ادعا دارند نگاه بلندمدت به این بازار داشته و قصد دارد سرمایه خود را در داخل کشور سرمایه گذاری کنند. بازار سرمایه ما، بازاری یک طرفه است که در صورت سرمایه‌گذاری بلندمدت به احتمال زیاد بازدهی مناسبی نصیب سرمایه گذاران خواهد شد.

این فعال بازارسرمایه تاکید کرد: حال اگر همین سرمایه‌گذاران ناگهان و بدون شناخت کافی، بخشی از سبد سرمایه گذاری های خود را به بازار فارکس یا کریپتوکارنسی ها اختصاص دهند، احتمالاً متحمل ضرر و زیان و مشکلاتی خواهند شد. چرا که بازار فارکس، بازاری کاملاً متفاوت از بازار سرمایه ما است.

زنگنه گفت: معمولاً معامله‌گرانی که فقط به فکر کسب بازدهی هستند و بازارها را یک طرفه می‌بینند، سراسیمه و هیجانی و بدون تحلیل کافی، از این شاخه به آن شاخه می‌پرند. اینکه معامله‌گران، پرتفویی متشکل از چند بازار مختلف داشته باشند یا هر از چند گاهی به بهانه کسب سود بالاتر، از بازاری راهی بازار دیگری شوند نشان دهنده حرفه‌ای بودن معامله‌گران نیست. ثابت قدم بودن یکی از ویژگی های یک معامله گر موفق است. در نظر داشته باشید که برای داشتن اکثر مشاغل نیاز به سال ها دانش و تجربه است. به عنوان مثال کسی که در رشته پزشکی تحصیل کرده و در این حرفه شروع به کار کرده، با گذشت زمان پزشک موفق تر و با تجربه تری خواهد بود.

وی اضافه کرد: سرمایه گذاری هم حرفه ای است که نیاز به کسب دانش و تجربه کافی دارد و فقط آماتور ها بدون داشتن یک پلن معاملاتی و شناخت کافی از ساختار ذهنی و انتظارات خود در بازارهای مختلف ورود کرده 8 دلیل زیان معامله گران در بازار فارکس و بازارها را فقط یک طرفه می‌بینند.

مدیرعامل صدرا تک افزود: نکته دیگری که باید در نظر داشت این است که هیچ بازاری وظیفه ندارد ضرر و زیانی که سرمایه‌گذاران در یک بازار دیگر متحمل شده‌اند، جبران کند. اگر معامله گران در یک بازار متحمل ضرر و زیان شده اند، ممکن است در بازارهای دیگر هم زیان کنند و اصلاً معنی ندارد که اگر معامله گران در بازاری زیان کردند، سرمایه خود را وارد بازار دیگری کنند شاید در آن بازار سود کرده و زیان بازار قبلی پوشش داده شود.

زنگنه با اشاره به اینکه باید استراتژی مناسبی برای معاملات اتخاذ کند، تصریح کرد: یکی از استراتژی های معامله گری این است که 8 دلیل زیان معامله گران در بازار فارکس معامله گران اگر در دو بازار متوالی متحمل ضرر و زیان شدند، فعالیت خود را متوقف کنند. برای مثال اگر یک معامله گر در بازار ارز سرمایه‌گذاری کرده و متحمل ضرر و زیان شده و بعد از آن سرمایه خود را وارد بازار سرمایه کرده و در این بازار هم متحمل ضرر و زیان شده، کلاً باید فعالیت سرمایه‌گذاری خود را متوقف کند و اشتباه بزرگی است اگر چنین فردی تصمیم بگیرد که بعد از دوبار زیان در دو بازار متوالی می‌تواند وارد بازار سوم شود که ضرر و زیان دو بازار قبلی را پوشش دهد!

زنگنه در توصیه به سرمایه‌گذارانی که نقدینگی برای سرمایه گذاری در بازارهای مالی در اختیار دارند، اما تا این لحظه پلن معامله‌گری مناسبی نداشته اند، گفت: اگر فردی دانش کافی در مورد بازارهای مالی ندارد بهتر است از سرمایه گذاری مستقیم در بازار ها بپرهیزید و از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا بانک ها اقدام به سرمایه گذاری کند اما؛ اشخاصی که خود را معامله گر می دانند و شناخت اولیه در مورد بازارهای مالی و تابلو خوانی و تحلیل تکنیکال و. دارند، باید تفکرات اشتباه خود در مورد پلن معامله گری را اصلاح کند‌.

این کارشناس بازارهای مالی اظهارکرد: اولین تفکر اشتباه این است که برخی معامله‌گران پلن معاملاتی را نوعی ابزار لوکس می دانند که فقط جنبه تزئینی دارد. پلن معاملاتی اولین نقطه قوت سرمایه گذاری است و هیچ معامله گری بدون داشتن یک پلن معاملاتی نمی تواند سرمایه گذاری موفقی باشد. هر معامله گری باید اهداف سرمایه‌گذاری اش را به صورت واضح برای خود مشخص کند و برای رسیدن به این اهداف، نقشه راه داشته باشد.

زنگنه در پایان گفت: دومین اشتباه، داشتن پلن معاملاتی ذهنی است‌ هر معامله گر باید یک پلن معامله‌گری با جزئیات به صورت مکتوب داشته باشد. پلنی که فقط در ذهن معامله گر باشد، قابل پذیرش نیست. معامله گری که پلن خود را به صورت ذهنی طراحی کرده به راحتی تحت تاثیر هیجانات قرار می گیرد و به رعایت حد ضرر و. پاییند نخواهد بود. سومین تفکر اشتباه در مورد پلن معامله گری این است که معامله‌گران فکر می کنند داشتن یک پلن خوب یعنی داشتن یک سیستم عالی! یک تحلیلگر خوب لزوماً یک معامله‌گر خوب نیست؛ چرا که برخی از تحلیلگران اعتماد به نفس کافی ندارند.